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怎样签定融资合同?

作者: | 来源:www.chinaeclaw.com | 发布时间:2007-07-19



首先,企业可以从哪些渠道获得融资?

 

1、债券与股票
同证券投资相比,债券投资一般较便宜也较容易找到。如果选用债券投资,你每月还需偿债,无论你的现金流是否为正。

证券投资人在早期只期望有较少的回报或不指望有回报,但希望了解公司发展的详细情况。他们向具有高回报的冒险事业下了赌注。债券融资一般适用于所有类型的企业。证券融资通常仅限于具有高速发展潜力的企业。

2、天使资金
天使是指那些构成大部分“非正式”风险资本的单个私人投资人。这些投资人通常将他们的钱投资在附近地区(大约50英里左右)。他们投资数额往往比较小($25000~$250000),并且你很难找到他们,因为他们既没有网络联系,也不属于商业协会。天使一般产生于朋友、亲人、客户、第三方专业人员、供应商、经纪人和同行竞争者之中。在大多数情况下,一旦天使投入两三笔资金之后,他们口袋中的钱也就耗尽。

3、风险投资基金
风险投资家寻找巨额回报,而不仅仅是较好的回报。获得风险投资是极其困难,风险投资基金每年收到成千上万个申请,而最终只有两个或三个企业获得风险投资。风险投资家通常十分精明,受过良好的教育。如果你有其他办法,最好求助于另一种方法。但是如果你对企业的未来信心十足,也不妨和这些投资高手们合作一番。

4、合资或战略合伙
找出和你兴趣相似的公司,这当然需要更多的调查研究,而不仅仅是申请贷款这么简单。大多数的合作伙伴会在你的公司注入20%到40%的股份。不要只想着怎样赢得投资,要学会保护自己的创意。在阅读你的商业计划之前让你的投资合作伙伴签署一个创意或技术保密协定。

5、私募
这是一种私人发行股票的方式。这是向少数投资人筹措小数额资金($500000或$500000以下)的一种好方式。

针对电子商务企业,尤其是互联网创业型企业来讲,因为项目的创新性及高风险性,更多的是争取风险投资,那么如何寻找风险投资呢?

首先需要了解风险投资公司的背景,弄清目标中的风险投资公司对你所从事的行业是否了解。他们一般不会对不了解的行业进行投资。

其次,他们是否曾经对你所从事领域的一些公司进行过投资。这些都有助于你的初步判断。

再次,在和风险投资公司初步接触,风险投资公司产生一定兴趣之后,你应该向风险投资公司递交一份比较正式的企业规划书。它应包括以下几个部分:
1、企业简介

2、企业前景分析。针对企业本身情况和行业基本特点进行较为详尽的介绍,以供风险投资公司决策使用。这部分可包括如下内容:
A.行业介绍

B.企业概况

C.市场发展趋势

D.企业前景预测(产品销售预测、收入估计和利润预测等)

E.生产条件

F.技术队伍

G.供应商情况

3、管理队伍介绍。这一部分主要展示企业管理阶层的实力,包括主要管理人员的教育背景和职业经验等,以及他们在公司中的股权分配。

4、投资情况。这一部分着重介绍有关风险投资的使用计划等。
A.风险投资的使用建议。包括申请的风险投资金额,以何种方式回报,风险投资公司在企业占有多少股份以及其他风险投资条件。

B.风险投资资金使用计划。

C.风险投资公司未来在企业中的地位。在企业董事会中有多少席位,是否需要风险投资公司推荐高级主管?

5、风险投资公司的投资回报方式,风险投资退出方式,企业最后是公开上市、出售还是由企业家回购股份,需要在这里约定。

需要强调的是,风险投资公司在审核风险投资申请时,对创业者本身的素质以及管理团队的组成极其重视。对于创业型企业而言,人力资源是决定企业命运的最重要的资本。如果要想获取海外风险投资,你的管理团队必须是国际化的。所以创业者在企业规划书中必须重点介绍。

如果投资者已经有明确的投资意向了,接下来,就是准备具体的融资合同书条款了。一般,投资方会有格式文本,也可自己起草,内容或简或繁,但都要包括下要素:
1、 双方责任的明确

2、 融资及其相关条件,包括融资币种、融资金额、融资年限、是否有贴息、如果有贴息的具体的比例、资金进入方式、资金监控措施等

3、 资金进入的操作程序:包括如何认证、拨款等

4、 资金使用计划

5、 投资回报方式

6、 法律依据

7、 违约责任

8、 解决纠纷


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